Kế hoạch kinh doanh là gì? 3 quy tắc vàng khi xây dựng kế hoạch kinh doanh

Thế giới kinh doanh luôn vận động không ngừng, và ý tưởng tuyệt vời thôi là chưa đủ để đảm bảo thành công. Trên thực tế, nhiều dự án khởi nghiệp đã thất bại không phải vì thiếu vốn hay thiếu nhiệt huyết, mà vì thiếu một lộ trình rõ ràng để đi từ ý tưởng đến lợi nhuận. Vậy lộ trình đó là gì? Hãy cùng Mstar Corp tìm hiểu nhé.

Kế hoạch kinh doanh là gì?

Kế hoạch kinh doanh (Business Plan) là một văn bản chính thức mô tả chi tiết các mục tiêu, chiến lược, cơ cấu tổ chức, sản phẩm/dịch vụ và dự báo tài chính của một doanh nghiệp trong tương lai.

Nó không chỉ là một văn bản mang tính thủ tục mà là công cụ quản lý chiến lược được sử dụng cho hai mục đích chính:

1. Mục đích nội bộ: Làm kim chỉ nam, định hướng hành động cho toàn bộ đội ngũ, giúp mọi phòng ban hiểu rõ mục tiêu chung và vai trò của mình.
2. Mục đích bên ngoài: Trình bày với các bên liên quan như nhà đầu tư, ngân hàng, đối tác tiềm năng để thuyết phục họ về tính khả thi và tiềm năng sinh lời của dự án, từ đó huy động vốn hoặc thiết lập quan hệ hợp tác.

Kế hoạch kinh doanh là gì? (Nguồn: Internet)

Tầm quan trọng và lý do cần lập kế hoạch kinh doanh

Việc lập kế hoạch kinh doanh là bước không thể thiếu, đặc biệt đối với doanh nghiệp. Nó không chỉ là yêu cầu của nhà đầu tư mà còn là công cụ quản lý chiến lược sống còn:

• Đánh giá tính khả thi: Buộc bạn phải phân tích thị trường một cách khách quan, chứng minh rằng ý tưởng kinh doanh của bạn có thể tạo ra lợi nhuận và giải quyết được vấn đề thực tế của khách hàng.
• Quản trị rủi ro: Khi lập kế hoạch, bạn phải lường trước các mối đe dọa (cạnh tranh, biến động kinh tế, công nghệ mới) và chuẩn bị các phương án dự phòng.
• Phân bổ nguồn lực: Giúp xác định chính xác bạn cần bao nhiêu vốn, cần bao nhiêu nhân sự, và thời gian thực hiện cho từng giai đoạn, tránh lãng phí.
• Thước đo hiệu suất: Kế hoạch đặt ra các chỉ số hiệu suất quan trọng (KPIs), cho phép doanh nghiệp đo lường tiến độ và điều chỉnh chiến lược kịp thời khi kết quả thực tế không đạt mục tiêu.

Tầm quan trọng của việc lập kế hoạch kinh doanh (Nguồn: Internet)

3 quy tắc vàng khi xây dựng kế hoạch kinh doanh

Để một kế hoạch kinh doanh đạt hiệu quả cao nhất, bạn cần tuân thủ 3 nguyên tắc cơ bản sau:

1. Quy Tắc 1: Tập trung vào khách hàng mục tiêu:
   • Nếu kế hoạch dành cho nhà đầu tư, hãy nhấn mạnh tóm tắt Đđiều hành (Executive Summary), lợi thế cạnh tranh và tiềm năng tài chính (tỷ suất lợi nhuận, tốc độ tăng trưởng).
   • Nếu kế hoạch dành cho mục đích nội bộ, hãy tập trung vào Kế hoạch Hành động, mục tiêu hàng quý, và phân công trách nhiệm.
2. Quy Tắc 2: Tính thực tế và tính toán bảo thủ:
   • Mục tiêu doanh thu phải dựa trên dữ liệu thị trường và phân tích đối thủ, không phải chỉ là ước muốn. Luôn dự tính chi phí cao hơn và doanh thu thấp hơn một chút so với kỳ vọng để tạo ra biên độ an toàn.
3. Quy Tắc 3: Tính linh hoạt và cập nhật:
   • Kế hoạch kinh doanh không phải là văn bản được đóng khung. Nó cần được xem xét và cập nhật định kỳ (hàng quý hoặc hàng năm) để phản ánh những thay đổi của thị trường, công nghệ, hoặc chiến lược nội bộ.

3 quy tắc vàng khi xây dựng kế hoạch kinh doanh (Nguồn: Internet)

7 thành phần cốt lõi của một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh

Dù quy mô doanh nghiệp lớn hay nhỏ, một Kế hoạch kinh doanh chuẩn mực thường bao gồm 7 phần chính sau:

1. Tóm tắt điều hành (Executive Summary)

Phần quan trọng nhất, tóm tắt súc tích toàn bộ nội dung của kế hoạch (Tầm nhìn, sứ mệnh, sản phẩm, điểm mạnh, số liệu tài chính quan trọng). Đây là phần luôn viết sau cùng.

2. Mô tả công ty (Company Description)

Lịch sử hình thành, cấu trúc pháp lý, tầm nhìn, sứ mệnh, và giá trị cốt lõi chi phối hoạt động kinh doanh.

3. Phân tích thị trường (Market Analysis)

Phân tích ngành, kích thước thị trường, đối thủ cạnh tranh (SWOT), và mô tả chi tiết khách hàng mục tiêu (Persona) để chứng minh thị trường là khả thi.

Phân tích thị trường (Market Analysis) (Nguồn: Internet)

4. Sản phẩm và dịch vụ (Products & Services)

Mô tả chi tiết sản phẩm/dịch vụ, tập trung làm rõ lợi thế cạnh tranh độc đáo (USP) so với các giải pháp hiện có trên thị trường.

5. Kế hoạch marketing và bán hàng

Trình bày chiến lược 4P (Product, Price, Place, Promotion), kênh bán hàng, và các chỉ số tài chính liên quan đến khách hàng như Chi phí thu hút khách hàng (CAC) và Giá trị trọn đời khách hàng (LTV).

6. Kế hoạch tổ chức và quản lý

Sơ đồ tổ chức, vai trò và trách nhiệm của từng bộ phận, cũng như kinh nghiệm và chuyên môn của đội ngũ quản lý chủ chốt.

7. Kế hoạch tài chính (Financial Plan)

Bao gồm các dự báo số liệu quan trọng nhất: Dự báo Doanh thu và Chi phí (3-5 năm), Báo cáo Lưu chuyển Tiền tệ, Phân tích Điểm Hòa Vốn, và Nhu cầu gọi vốn.

Kế hoạch tài chính (Financial Plan) (Nguồn: Internet)

Tăng cường hiệu quả kế hoạch kinh doanh sử dụng Giải pháp chuyển đổi số ứng dụng Bitrix24

Với hơn 17 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chuyển đổi số và vai trò Đối tác Vàng của Bitrix24, Mstar Corp đã triển khai thành công nhiều giải pháp giúp doanh nghiệp nâng cao chất lượng lập kế hoạch và thực thi chiến lược kinh doanh. Bitrix24 cho phép doanh nghiệp xây dựng kế hoạch trên nền tảng dữ liệu tập trung, đảm bảo tính đồng bộ giữa mục tiêu, nguồn lực và tiến độ triển khai.

Thông qua các công cụ quản lý mục tiêu, phân rã công việc và theo dõi KPI theo thời gian thực, kế hoạch kinh doanh không còn dừng ở mức định hướng mà được chuyển hóa thành các hành động cụ thể. Nhà quản lý có thể nhanh chóng nắm bắt mức độ hoàn thành, phát hiện điểm nghẽn và điều chỉnh kế hoạch kịp thời dựa trên dữ liệu thực tế.

Việc sử dụng nền tảng Bitrix24 không chỉ giúp thực thi mà còn đảm bảo mọi thành viên trong công ty đều làm việc theo định hướng đã vạch ra trong kế hoạch kinh doanh, tạo ra một môi trường làm việc minh bạch và hợp tác.

Những lưu ý và sai lầm cần tránh khi viết kế hoạch kinh doanh

Để kế hoạch kinh doanh của bạn trở nên chuyên nghiệp và thuyết phục hơn, hãy ghi nhớ những lưu ý quan trọng và tránh các lỗi phổ biến sau:

Những sai lầm phổ biến cần tránh

• Quá tự tin vào doanh thu: Sai lầm lớn nhất là đưa ra những dự báo tài chính quá lạc quan mà không có cơ sở dữ liệu vững chắc. Hãy tính toán bảo thủ và có căn cứ.
• Thiếu phân tích cạnh tranh: Không thừa nhận đối thủ hoặc đánh giá thấp họ sẽ khiến nhà đầu tư nghi ngờ tính thực tế của kế hoạch. Luôn trình bày cách bạn sẽ đối phó với các đối thủ lớn.
• Tóm tắt điều hành quá dài: Nếu Tóm tắt Điều hành dài hơn hai trang, nó sẽ mất đi sự súc tích và không đạt được mục đích thu hút người đọc.
• Không giải thích rõ ràng mô hình kinh doanh: Cần làm rõ nguồn doanh thu đến từ đâu, chi phí chính là gì, và làm thế nào doanh nghiệp tạo ra lợi nhuận bền vững.

Một số lưu ý quan trọng khi viết kế hoạch

• Trình bày chuyên nghiệp: Sử dụng ngôn ngữ rõ ràng, ngắn gọn, và chuyên nghiệp. Tránh thuật ngữ chuyên ngành quá mức nếu khán giả mục tiêu là công chúng hoặc nhà đầu tư không chuyên.
• Sử dụng hình ảnh và biểu đồ: Biến những số liệu khô khan (như dự báo tài chính, cấu trúc thị trường) thành biểu đồ trực quan, giúp người đọc dễ dàng nắm bắt thông tin nhanh chóng.
• Tập tin đính kèm: Đặt các tài liệu chi tiết (như sơ yếu lý lịch đội ngũ, hợp đồng quan trọng, nghiên cứu thị trường đầy đủ) vào phần phụ lục, giữ cho phần chính của kế hoạch gọn gàng.

Lưu ý khi viết kế hoạch (Nguồn: Internet)

Kết Luận

Kế hoạch kinh doanh không phải là một tài liệu tĩnh; nó là một công cụ sống, cần được xem xét và cập nhật liên tục. Việc lập kế hoạch không chỉ giúp bạn gọi vốn thành công mà còn cung cấp một khuôn khổ vững chắc cho việc ra quyết định hàng ngày.

Hãy coi việc lập kế hoạch kinh doanh là một khoản đầu tư quan trọng nhất vào tương lai doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn đã có kế hoạch trên giấy, hãy bắt đầu thực thi nó một cách chuyên nghiệp bằng cách lập kế hoạch kinh doanh sử dụng Giải pháp chuyển đổi số ứng dụng Bitrix24 để đảm bảo mọi chiến lược đều được chuyển hóa thành hành động cụ thể và hiệu quả.